源于「Investment」投资之道与「Insurance」保险之本的无缝融合，是万通保险一贯坚守的保险投资哲学。万通保险结合「保险」及「投资」而创立Invesurance投资管理哲学，致力于为保险资产缔造长期增值动力。从保险产品设计的萌芽阶段起，已引入投资与风险管理元素，并遵从万通保险对保单持有人的重大承诺优先原则，综合考虑投资、风险、合规、监管等多项因素，设计出以客户为先的优质保险产品及制定出相应的底层投资原则。万通保险凭借自身独有的企业基因，融合美国万通逾百年保险营运经验、霸菱跨世纪的顶尖投资能力，网罗世界各地最出色的投资经理，订立出最适合万通保险及其保单的资产管理模式。
背靠全球多元股东阵容，以其中的主要权益股东美国万通，旗下全球顶流投资机构霸菱为资产增长基石，聚合遍布世界主要经济体的顶级投资机构与金融专家网络，零时差链接全球优质在地资源，让保单资产获得高规格的全球配置与风险管理。
霸菱的品牌始于1762年。 现在的霸菱成立于2016年，当时美国万通旗下的四家附属公司合并成为世界领先的资产管理及资本解决方案提供商之一。霸菱为一家管理超过4,420亿美元*资产的环球投资管理公司，致力物色不同的投资机遇及善用其环球规模，透过公共及私募固定收益、房地产、实物资产及专门的股票市场方面的投资能力，为投资者实现超额回报。
*以上资料截至2025年3月31日
万通保险持续加强另类投资能力，透过与全球基金及配售的宽广网络，寻找各领域内表现良好的基金经理，持续加大对另类基金的投入，争取更佳的投资回报及分散投资。
透过与霸菱多年来的深度合作及其管理美国万通过万亿港币*规模资产组合配置，万通保险的固收投资资产享有极具规模效益的优势，同时透过深耕细化多元的固收类型投资以获取超越市场指标的回报，维持投资风险高度分散。霸菱客户基础多样化，包括养老基金和主权基金。其在固定收益领域投资能力卓越，获得了业界的多项荣誉和认可。
*资料来源：霸菱。 截至2024年12月31日。
分散地缘风险
把握环球市场机遇
多元化资产类别配置
降低组合的相关性
多元化投资产业
跨行业、跨周期的资产配置
选债以质为本
「1」– 借助霸菱严选全球固收投资资产类别，包括政府债、企业债、资产抵押证券等，已建立稳健的固收投资组合，其中97%为投资评级、平均信用评级为A级;
「N」– 结合万通保险2000年代起投资全球另类基金的经验，与顶尖的投资经理建立长期合作关系。透过严格经理人甄选过程，优先捕获全球优质投资机会，聚焦于另类基金投资，包括表现最佳的25%（Top Quartile）以上基金。
构建首屈一指的保险资产专业投研团队，自建高潜质资产标的回报表现数据库与收益归因数据分析平台，以中长线回报为资产管理目标，提升相关保单长期派息的稳定性; 持续跨周期追踪，动态捕捉全球最新投资趋势，即时优化投资策略，提前锁定周期性红利，把握最佳交易时点。
万通保险以数智化战略重塑保险价值，以AI、云计算等科技为核心驱动引擎，构建全链路智慧资源，深度融合微信生态服务。我们以数据为纽带，优化服务颗粒度，让保险更智能、操作更流畅。 从需求洞察到服务闭环，万通保险用科技诠释保障本质，以数智化内核传递信任力量。
