【强积金】 强积金整合难变易∶从多个帐户到一站式管理

从事保险顾问工作多年，我深深体会到协助客户整合强积金帐户的重要性。由于不少客户都不知道自己究竟拥有多少个强积金户口，因此不时会为如何处理个人强积金的事宜而深感困惑。不要以为这种情况仅会出现在资深的打工仔身上，其实，即使只工作数年的二十多岁年轻人也同样会面对这些问题。

积金易实施前　整合步骤多

在积金易平台全面实施前，强积金整合的过程主要包括三个步骤：

• 向积金局查询个人帐户列表
• 根据积金局的报告，协助客人向各受讬人查询帐户资料
• 等候各受讬人将资金转移到统一的计划下

虽然整个过程通常需要超过一个月才能完成，耗时较长，但能够帮助客户将多个户口统一，化繁为简，令客户更易管理强积金，让我很有成就感。

先进化电子平台　需配合专业服务

虽然以上三个整合强积金的步骤看似方便简单，但实际上，强积金整合的过程绝非总是一帆风顺。笔者有一位从事饮食业的客户，单是个人帐户已多达6个。由于他多次搬家又更换了电话号码，导致无法收到年结通知，即使致电受讬人热线，也因为资料不符而无法成功查询。最后，客户只能透过笔者才可顺利把6个帐户整合。

这个例子让笔者意识到，除了先进的电子化平台可为香港巿民提供更便捷的服务外，若能配合专业顾问的服务更可双得益彰，更能真正为香港人的退休保障这一重要支柱做出更大贡献。

总括来说，强积金帐户整合虽然看似繁锁，但对于个人退休规划却至关重要。随着社会对退休规划意识的提高，以及相关系统的不断改进，未来的强积金管理将会变得更加简单高效，为香港巿民的退休生活提供更好的保障。

撰文 : 赵诗慧 万通保险风险及财富管理营业部分区经理

栏名 : HKET保险DNA