源於「Investment」投資之道與「Insurance」保險之本的無縫融合，是萬通保險一貫堅守的保險投資哲學。萬通保險結合「保險」及「投資」而創立Invesurance投資管理哲學，致力於為保險資產締造長期增值動力。從保險產品設計的萌芽階段起，已引入投資與風險管理元素，並遵從萬通保險對保單持有人的重大承諾優先原則，綜合考慮投資、風險、合規、監管等多項因素，設計出以客戶為先的優質保險產品及制定出相應的底層投資原則。萬通保險憑藉自身獨有的企業基因，融合美國萬通逾百年保險營運經驗、霸菱跨世紀的頂尖投資能力，網羅世界各地最出色的投資經理，訂立出最適合萬通保險及其保單的資產管理模式。
背靠全球多元股東陣容，以其中的主要權益股東美國萬通，旗下全球頂流投資機構霸菱為資產增長基石，聚合遍佈世界主要經濟體的頂級投資機構與金融專家網絡，零時差鏈接全球優質在地資源，讓保單資產獲得高規格的全球配置與風險管理。
霸菱的品牌始於1762年。現在的霸菱成立於2016年，當時美國萬通旗下的四家附屬公司合併成為世界領先的資產管理及資本解決方案提供商之一。霸菱為一家管理超過4,420億美元*資產的環球投資管理公司，致力物色不同的投資機遇及善用其環球規模，透過公共及私募固定收益、房地產、實物資產及專門的股票市場方面的投資能力，為投資者實現超額回報。
*以上資料截至2025年3月31日
萬通保險持續加強另類投資能⼒，透過與全球基⾦及配售的寬廣網絡，尋找各領域內表現良好的基⾦經理，持續加⼤對另類基⾦的投⼊，爭取更佳的投資回報及分散投資。
透過與霸菱多年來的深度合作及其管理美國萬通過萬億港幣*規模資產組合配置，萬通保險的固收投資資產享有極具規模效益的優勢，同時透過深耕細化多元的固收類型投資以獲取超越市場指標的回報，維持投資風險高度分散。霸菱客戶基礎多樣化，包括養老基金和主權基金。其在固定收益領域投資能力卓越，獲得了業界的多項榮譽和認可。
*資料來源：霸菱。截至2024年12月31日。
分散地緣風險
把握環球市場機遇
多元化資產類別配置
降低組合的相關性
多元化投資產業
跨行業、跨週期的資產配置
選債以質為本
「1」– 借助霸菱嚴選全球固收投資資產類別，包括政府債、企業債、資產抵押證券等，已建立穩健的固收投資組合，其中97%為投資評級、平均信用評級為A級；
「N」– 結合萬通保險2000年代起投資全球另類基金的經驗，與頂尖的投資經理建立長期合作關係。透過嚴格經理人甄選過程，優先捕獲全球優質投資機會，聚焦於另類基金投資，包括表現最佳的25%（Top Quartile）以上基⾦。
構建首屈一指的保險資產專業投研團隊，⾃建⾼潛質資產標的回報表現資料庫與收益歸因數據分析平台，以中長線回報為資產管理目標，提升相關保單長期派息的穩定性；持續跨週期追蹤，動態捕捉全球最新投資趨勢，即時優化投資策略，提前鎖定週期性紅利，把握最佳交易時點。
萬通保險以數智化戰略重塑保險價值，以AI、雲計算等科技為核心驅動引擎，構建全鏈路智慧資源，深度融合微信生態服務。我們以數據為紐帶，優化服務顆粒度，讓保險更智能、操作更流暢。從需求洞察到服務閉環，萬通保險用科技詮釋保障本質，以數智化內核傳遞信任力量。
